집 이사할 때 내야 할 세금 총정리! 취득세부터 양도세까지 한눈에

 

집을 사고팔 때 어떤 세금을 내야 할까요? 취득세, 재산세, 양도소득세 등 이사 시 부담해야 할 세금을 정리하고 절세 방법까지 알아보세요.

이사할 때 내야 하는 세금, 어떤 것들이 있을까?

집을 이사할 때 단순히 이사 비용만 고려하는 것이 아니라, 부동산 거래와 관련된 세금도 확인해야 합니다. 세금을 미리 파악하고 준비하면 예상치 못한 금전적인 부담을 줄일 수 있습니다.

이사 시 부담해야 할 대표적인 세금은 다음과 같습니다.

• 취득세: 집을 구입할 때 내는 세금
• 재산세: 보유하고 있는 동안 매년 납부하는 세금
• 양도소득세: 집을 팔 때 발생하는 세금
• 종합부동산세: 일정 금액 이상의 부동산을 보유한 경우 납부
• 중개수수료 & 인지세: 부동산 거래 시 추가적으로 발생하는 비용

1. 취득세란? (집을 살 때 내는 세금)

취득세는 부동산을 취득할 때 납부해야 하는 세금으로, 매매·증여·상속 등 다양한 방식으로 취득하는 경우 적용됩니다.

✅ 취득세율 (2025년 기준)

주택 가격	취득세율
1억 원 이하	1.1%
1억 ~ 3억 원	1.3%
3억 ~ 6억 원	1.5%
6억 원 초과	3.5%

📌 참고: 주택이 아닌 토지, 상가 등은 취득세율이 다르며, 다주택자의 경우 중과세가 적용될 수 있습니다.

2. 재산세란? (집을 보유할 때 내는 세금)

재산세는 매년 7월과 9월에 납부해야 하는 세금으로, 주택을 소유하고 있는 경우 부과됩니다.

✅ 재산세율

과세표준	재산세율
6천만 원 이하	0.1%
6천만 원 ~ 1억 5천만 원	0.15%
1억 5천만 원 초과	0.4%

 3. 양도소득세란? (집을 팔 때 내는 세금)

양도소득세는 부동산을 매도하여 발생한 이익에 대해 부과되는 세금입니다.

1가구 1주택의 경우 일정 조건을 충족하면 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

✅ 양도소득세율

양도차익	세율
1,200만 원 이하	6%
4,600만 원 이하	15%
8,800만 원 이하	24%
8,800만 원 초과	최대 45%

📌 절세 TIP: 1가구 1주택자가 2년 이상 거주 후 매도하면 양도소득세가 비과세됩니다.

4. 부동산 중개수수료 계산 방법 및 절감 팁

집을 사고팔거나 전·월세 계약을 체결할 때 부동산 중개수수료가 발생합니다. 중개수수료는 부동산 가격과 계약 형태에 따라 다르게 적용되므로, 정확한 계산 방법을 알아두면 불필요한 비용을 절감할 수 있습니다.

📌 부동산 중개수수료 계산 공식

부동산 중개수수료는 다음 공식으로 계산됩니다.

중개수수료 = 거래금액 × 요율 (최대 요율 적용 시 한도 있음)

🏠 매매 시 중개수수료 요율 (2025년 기준)

거래금액	최대 중개보수율	한도액
5천만 원 미만	0.6%	250만 원
5천만 원 이상 ~ 2억 원 미만	0.5%	800만 원
2억 원 이상 ~ 6억 원 미만	0.4%	없음
6억 원 이상 ~ 9억 원 미만	0.5%	없음
9억 원 이상	0.9%	없음

🏡 전·월세 계약 시 중개수수료 요율

보증금 또는 월세 환산액	최대 중개보수율	한도액
5천만 원 미만	0.5%	없음
5천만 원 이상 ~ 1억 원 미만	0.4%	없음
1억 원 이상 ~ 3억 원 미만	0.3%	없음
3억 원 이상 ~ 6억 원 미만	0.4%	없음
6억 원 이상	0.8%	없음

📌 월세 계약의 경우 보증금 + (월세 × 100)으로 환산하여 계산합니다.

💡 중개수수료 절감 방법

• 1. 협상 시도: 법정 요율 내에서 중개수수료는 협의 가능하므로, 계약 전 수수료 협상을 시도하세요.
• 2. 직접 계약 활용: 가족, 지인 간 거래라면 중개업소를 통하지 않고 직접 계약을 진행하는 방법도 고려할 수 있습니다.
• 3. 중개 플랫폼 이용: 다수의 부동산 중개 앱에서 중개수수료를 절감할 수 있는 이벤트를 진행하는 경우가 있습니다.
• 4. 동일한 매물 비교: 여러 부동산 중개업소에서 같은 매물을 비교하여 수수료 조건이 더 좋은 곳을 선택하세요.

부동산 거래 시 중개수수료를 정확히 이해하고 절감할 수 있는 방법을 활용하면 불필요한 지출을 줄일 수 있습니다. 계약 전 중개사와 충분히 협의하여 합리적인 비용을 지불하는 것이 중요합니다. 😊

✅ 결론: 이사할 때 세금 부담을 줄이는 방법

• 1가구 1주택 비과세 요건 충족하기
• 다주택자의 경우 절세 전략을 세우기
• 부동산 전문가와 상담 후 세금 신고 준비하기

이사할 때 예상치 못한 세금 부담이 발생하지 않도록 미리 계획을 세우는 것이 중요합니다.

위 내용을 참고하여 현명한 부동산 거래를 하시길 바랍니다! 😊